Christine Lagarde la o conferință de presă, decembrie 2024, sediul BCE. FOTO: Kirill Kudryavtsev / Zuma Press / Profimedia Images
BCE atenționează instituțiile financiare europene despre riscurile geopolitice: atacuri cibernetice, confiscări de active și probleme de lichiditate.
Instituțiile financiare din zona euro sunt solide, însă trebuie să fie pregătite pentru șocuri geopolitice și consecințele acestora, inclusiv riscul de deficit de lichidități într-un context de instabilitate a piețelor financiare, a avertizat joi Claudia Buch, șefa supravegherii bancare din cadrul Băncii Centrale Europene (BCE).
Schimbările de politică ale unei puteri globale au generat incertitudine în rândul investitorilor în ultimele luni, iar autoritățile europene analizează impactul acestora asupra creșterii economice, stabilității financiare și a riscurilor sistemice.
Această incertitudine se adaugă tensiunilor financiare și politice din urmare a conflictului din Ucraina și a sancțiunilor internaționale.
”Posibile deteriorări ale portofoliilor de active și perturbări economice cauzate de conflict geopolitic sau de sancțiunile financiare necesită o analiză atentă, capital suficient și o gestionare solidă a riscurilor în instituțiile financiare”, a subliniat Buch în raportul anual de supraveghere bancară al BCE.
Anumiți specialiști din zona euro își pun sub semnul întrebării încrederea în Fed pentru finanțări în dolari în fața unor crize, având în vedere politica externă imprevizibilă a puterii respective.
Întrebată despre acest risc, Buch a declarat că BCE colaborează eficient cu banca centrală americană. Ea monitorizează cu atenție riscurile legate de lichiditate.
”Riscul de lichiditate și riscul valutar sunt monitorizate constant, ca parte integrantă a proceselor de evaluare a supravegherii”, a afirmat ea.
Este puțin probabil ca autoritatea americană să nu își onoreze angajamentele de finanțare, și nu s-a manifestat vreun indiciu în acest sens.
În raportul său anual, BCE a detaliat modul în care șocurile geopolitice pot afecta sectorul bancar. Riscurile includ atacuri cibernetice, confiscări de active și probleme de lichiditate, inclusiv în valută străină.
Aceste riscuri pot conduce la majorarea dobânzilor, utilizarea crescută a liniei de credit și chiar solicitări de garanții suplimentare pentru a evita excluderea de pe piețele financiare.
Solicitările de garanții suplimentare au constituit un factor constant de risc în criza financiară globală din 2008, dar sunt mai puțin evidente astăzi datorită mecanismelor de sprijin implementate de bancile centrale.
”Riscurile geopolitice trebuie integrate în planurile de lichiditate și capital”, subliniază raportul BCE.
Buch a mai avertizat că instituțiile financiare trebuie să fie pregatite pentru amenințările cibernetice, ținând cont de creșterea frecvenței și complexității acestora. Ea a apelat la autoritățile europene pentru un cadru comun de gestionare a crizelor bancare și de garantare a depozitelor pentru protejarea deponenților și gestionarea eficientă a eventualelor falimente bancare.
