Dimitra Piagkou își amintește cu claritate ziua din 2011 când a suferit o pierdere financiară semnificativă. S-a urcat la etajul superior al imobilului său și a pus piciorul pe parapet, potrivit Financial Times. „Eram pe punctul de a mă arunca”, a declarat ea.
Spălătoria ei din Atena a intrat în faliment, acumulând datorii de mii de euro. În acel moment, banca a scos casa la licitație.
Grecia se afla în cea mai profundă recesiune dintre toate economiile dezvoltate din timpul păcii. Piagkou nu mai avea nimic, în afară de câinii ei.
În timp ce se pregătea să se arunce, câinele ei german a tras-o înapoi, salvându-i viața. Piagkou a petrecut lunile următoare locuind într-un parc. Acum, la vârsta de 74 de ani, nu beneficiază de pensie din cauza datoriilor fiscale și se descurcă vânzând un ziar.
„Înveți să supraviețuiești și fără nimic”, a declarat ea.
Dramatizarea financiară a lui Piagkou este un exemplu dintre numeroasele greutăți economice și sociale din anii de criză datorită problemelor economice din Grecia.
În luna aceasta se împlinesc 10 ani de la prăbușirea economică globală, care a tensionat piețele financiare timp îndelungat și a amenințat să distrugă achiziția esențială a UE: Uniunea Economică și Monetară.
„Dacă Grecia ar fi părăsit zona euro, ar fi fost sfârșitul monedei euro”, a declarat Pierre Moscovici, comisar european pentru politică economică (2014-2019). „Pentru că monedă noastră unică nu este veșnică.”
În iulie 2015, grecii au votat împotriva planului internațional de salvare a țării, îndrumați de un guvern populist de stânga extremă.
Prim-ministrul Alexis Tsipras, ajutat de ministrul său de finanțe, Yanis Varoufakis, au încercat negocieri dificile cu creditorii europeni și FMI pentru a obține condiții mai acceptabile. Această abordare a pus Grecia în pragul părăsirii zonei euro, a prăbușirii economice și a catastrofei.
După o scurtă perioadă de sfidare, Tsipras a cedat, iar Varoufakis și-a pierdut postul. A urmat o perioada de recesiune.
În ultimii zece ani, Grecia a experimentat o revenire impresionantă. A ieșit din programul de salvare economică, a menținut disciplinele bugetare și și-a depășit rata de creștere economică față de economiile mai bogate.
„Am pierdut aproximativ 25% din PIB și eram extrem de aproape de un colaps social în cazul în care am fi părăsit zona euro”, a declarat prim-ministrul grec Kyriakos Mitsotakis, succesorul lui Tsipras, care a câștigat alegerile din 2019. „Dar cred că revenirea noastră este un semn al rezilienței societății și a sistemului politic grec.”
Reformele dificile din perioada crizei au modelat soarta Greciei și a zonei euro, stimulând-o să dezvolte instrumente și instituții noi pentru a întări moneda unică fragilă.
Cu toate acestea, continuă să existe provocări. La un deceniu de la criză, PIB-ul pe cap de locuitor din Grecia este încă la 70% din media UE și problemele de productivitate sunt încă o preocupare.
Totodată, UE nu are încă o uniune bancară funcțională și un buget suficient pentru a atenua efectele crizelor economice. Fostul președinte al Băncii Centrale Europene, Mario Draghi, avertiza că blocul riscă o „agonie lentă” dacă nu poate atinge un nivel de investiții suplimentare de 800 de miliarde de euro anual în inovare și infrastructură, inclusiv prin împrumuturi comune UE.
„Grecia s-a reformat, dar nu s-a transformat. La fel și zona euro, unde putem face față șocurilor, dar încă suntem limitați de politicile naționale”, a declarat Thomas Wieser, fost înalt oficial european.
În 2010, după criza financiară globală, Grecia a devenit rapid un punct slab în zona euro.
Țara avea imperfecțiuni structurale și a subestimat semnificativ nivelul deficitului bugetar. În 2009, acesta era de peste cinci ori mai mare decât limita de 3% din UE.
„Adevărata origine a crizei din 2009 și 2010 a fost înșelăciunea datelor”, a spus Marco Buti, fost înalt oficial în cadrul direcției economice a Comisiei Europene. „Acest lucru a dus la o strategie riscantă care a generat întreaga criză.”
Grecia a avut nevoie de trei programe de salvare pe parcursul a opt ani, implementând austerități repetate
Drumul spre recuperare a început cu erori substanțiale.
Primul program de salvare din 2010 a fost influențat mai mult de urgență decât de analiză minuțioasă. Inspirat din intervențiile FMI în America Latină și Africa Subsahariană, a presupus reduceri în finanțare, dar nu a ținut cont de constrângerile impuse unei țări dintr-o uniune monetară fără un curs de schimb sau o politică monetară independentă.
Acum este acceptat pe scară largă de oficialii greci, europeni și FMI că a fost fundamental defectuos.
„Prima salvare a impus o consolidare fiscală extrem de drastică, obiective fiscale nerealiste și a transferat întreaga povară a ajustării către Grecia”, a declarat George Chouliarakis, fost ministru adjunct de finanțe și negociator-șef.
Economia s-a prăbușit, contractându-se cu 26% între 2008 și 2013. Șomajul a atins 28%.
„Când criza ne-a lovit, a fost extrem de dură”, a spus Kostas Kalaitzakis, partener la ISV, o firmă de arhitectură și dezvoltare imobiliară. „Nu aveam loc de muncă. Veneam la birou și nu aveam nimic de făcut. A fost tragic. Lumea s-a oprit brusc.”
Babis Ioannou, partener în aceeași firmă, a fost nevoit să reducă personalul cu 30% și să utilizeze resursele proprii pentru a menține compania în funcțiune. „Nu știam cum vom evolua. Nu puteam dormi noaptea. Era o perioada dificilă.”
Creșterea economică s-a înrăutățit profund când liderul Syriza, Tsipras, a preluat puterea în 2015, promițând să nu respecte acordul cu creditorii din Grecia.
Sfida sa a rezonat cu cetățenii greci, care înregistrau venituri negative de ani de zile. Atena a intrat într-o discuție prelungită cu creditorii, care a durat șapte luni.
Varoufakis și alți radicali au crezut că posibilitatea ieșirii din UE a Greciei oferea o pârghie pentru a obține noi împrumuturi în condiții mai avantajoase.
Varoufakis și-a pierdut rapid sprijinul omologilor săi din zona euro
„Nu avea stilul necesar de negociere”, a declarat Moscovici. „Nu a manifestat niciodată disponibilitatea de compromis. Oferea întotdeauna lecții cu o atitudine narcisistă… [A fost] un ministru de finanțe dezastruos”.
(Varoufakis și Tsipras au refuzat solicitările de interviuri.)
În iunie 2015, Tsipras a organizat un referendum despre condițiile de salvare economică. Ştia că avea nevoie de un sprijin public pentru a ajunge la un acord cu creditorii.
„Fără referendum ar fi fost imposibil să se ajungă la compromisuri cu austeritate”, a declarat Euclid Tsakalotos, ministrul de finanțe.
Tsakalotos a afirmat că a fost un acord mai bun, deoarece obiectivele fiscale au fost mai puțin dure.
Mulți oficiali greci și europeni obiectează vehement, afirmând că guvernul Tsipras a obținut doar concesii minore, însă strategia lor a distrus încrederea în recuperare.
Pe măsură ce Grecia sfida creditorii și risca să nu aibă bani, băncile au fost închise și au necesitat o recapitalizare rapidă. Au fost introduse controale de capital, iar economia a intrat din nou în recesiune. Numeroși tineri educați au părăsit țara în căutare de oportunități mai bune.
În următorii patru ani, guvernul Syriza al lui Tsipras a respectat cu strictețe condițiile celui de-al treilea plan de salvare.
Trebuia să înregistreze performanțe mai bune pentru a convinge investitorii că predicțiile grave erau eronate. Economia a atins un nivel stabil. Costul împrumuturilor a început să scadă, iar Grecia a revenit pe piața financiară în 2017.
După victoria centrului-dreapta în 2019, creșterea economică s-a accelerat, și țara s-a confruntat cu o recuperare fiscală impresionantă. Grecia înregistrează acum un surplus bugetar de 4,8%, iar datoria publică este în scădere.
„Vorbim acum despre o economie diferită față de cea din 2019 din punct de vedere fiscal, dar și de competitivitate. Mai avem mult de lucru”, a mai afirmat Mitsotakis.
Guvernul a digitalizat o mare parte din administrația publică și a redus evaziunea fiscală, odinioară endemică.
De asemenea, a curățat sistemul bancar și a revizuit cadrul Corporației Publice de Energie.
Stimulată de Planul UE de redresare economică după pandemie, creșterea PIB-ului Greciei a depășit recent performanțele țărilor europene mai bogate. Exporturile ca procent din PIB s-au dublat față de 2008.
Atena a văzut o creștere rapidă, deși limitată a sectorului tehnologic. Marco Veremis a spus ca criza a cauzat dificultăți, dar a declanșat și inovație. „Dacă nu ar fi fost criza, nu am fi avut un sector tehnologic astăzi”, a declarat el.
Investitorii greci au contribuit semnificativ. Acest lucru ar fi fost imposibil cu câțiva ani în urmă.
După mult timp, ISV a revenit la nivelul de dinaintea crizei.
Cu toate acestea, în timp ce investițiile ca procent din PIB au crescut la 15%, acesta este încă mult sub media UE de 20%. Spyros Theodoropoulos a menționat că Grecia are un deficit de investiții de peste 100 de miliarde de euro, care rezultă din subinvestiții și deprecierea capitalului. „Am pierdut un deceniu de investiții productive”, a afirmat el.
Un proiect Microsoft de constructie de centre de date în Atena nu a fost complet finalizat.
„După criză, a existat o creștere reală, dar uneori așteptările au depășit performanțele”, a precizat Theodosis Michalopoulos.
Productivitatea medie orară este sub jumătate față de media UE, o cifră care reprezintă o preocupare importantă pentru competitivitate și stabilitatea salariilor.
Grecia rămâne dependentă de sectoare precum turismul și imobiliarele – un avantaje, dar nu neapărat optim pentru crearea unei valori pe termen lung.
Reformele în educație, sistemul judiciar și administrația publică sunt „pași mici”. „Am pierdut o oportunitate”, a precizat Nikos Vettas. „Chiar și cu un prim ministru reformist, nu am urmărit reformele structurale suficient de energic”.
Pentru Chouliarakis, revenirea la prosperitatea pre-criză rămâne un obiectiv lung de atins, în ciuda performanțelor din prezent. Țara poate depăși concurenții, dar daunele sunt profunde și convergența va necesita eforturi susținute.
„Ar trebui să creștem cu 1% mai mult decât UE pe parcursul a 15 ani pentru a ajunge la nivelul din 2007”, a conchis oficialul.
Criza Greciei a transformat țara și UE, chiar dacă inițial au existat erori
Pe măsură ce criza s-a extins în alte țări, UE a decis să creeze un fond permanent de salvare – Mecanismul European de Stabilitate. S-a implementat un sistem de intervenție bancară și BCE a devenit creditor de ultimă instanță, ca urmare a promisiunii lui Draghi.
„Datorită Greciei, Europa s-a schimbat”, a afirmat Stournaras.
În timpul pandemiei, Planurile de salvare ale Greciei au evidențiat necesitatea ajutorului UE și a fondului de recuperare. Un oficial de rang înalt al UE a spus că această abordare, prin intermediul investițiilor și reformelor, a fost modelată după experiența Greciei.
Cu toate acestea, zona euro nu are un fond ample sau un buget permanent pentru a face față șocurilor economice. Inițiativele legate de uniunea bancară și asigurarea depozitelor sunt blocate.
„Băncile au devenit mult mai politizate și naționale decât înainte”, a afirmat Luis Garicano. „O uniune bancară adecvată este necesară pentru a evita dezastrele suverane”.
Buți a menționat că modelul de luare a deciziilor din perioada crizei din Grecia persistă în UE.
„De îndată ce sunt luate decizii îndrăznețe și situația se îmbunătățește, dorința de a finaliza măsurile scade”.
Consecințele crizei persistă în Grecia. Potrivit datelor oficiale din 2024, aproape o treime a populației este expusă riscului de sărăcie. Cu toate acestea, Piagkou a primit ajutor și locuiește acum într-un apartament modest.
„FMI și UE au învățat lecții de la criză. Grecia a forțat zona euro să evolueze”, a spus Stournaras. „Dar Grecia a plătit un preț devastator”.
