Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) a alertat joi despre o escrocherie complexă, desfășurată prin intermediul aplicațiilor de mesagerie și platformelor sociale, prezentându-se ca o comunitate educațională și investițională.

Cum funcționează această înșelăciune

Această schemă frauduloasă creează grupuri false pe aplicații precum WhatsApp și Telegram, simulând o activitate intensă cu conturi automate. Mesajele de recrutare se răspândesc rapid prin rețele sociale. Persoane care se pretind experți în criptomonede (mentori, antrenori) oferă semnale de investiție și promit câștiguri rapide, încurajând membrii să investească sume mici.

Pentru a-și extinde rețeaua, participanții sunt recompensați pentru recrutarea altor membri. Grupurile includ adesea clasamente fictive și recompense iluzorii, creând impresia unei comunități de succes.

Victimele sunt instruite să achiziționeze criptomonede și să le transfere într-un „cont de tranzacționare” fictiv, atribuit unei presupuse firme de investiții.

Tranzacții aparente profitabile sunt prezentate pentru a crea încredere și a determina transferuri din ce în ce mai mari. La solicitarea retragerii fondurilor, victimele sunt obligate să plătească taxe fictive (comisioane, impozite), care nu sunt niciodată returnate.

Recomandări pentru evitarea fraudelor

• Întrerupeți imediat orice contact cu persoanele implicate și nu plătiți nicio taxă suplimentară, chiar dacă aceasta este justificată ca parte a unei recuperări a fondurilor.
• Verificați întotdeauna legitimitatea unei firme de investiții. Asigurați-vă că aceasta este autorizată de ASF sau de o autoritate similară din UE, consultând Registrul ASF.
• Nu divulgați informații personale sau financiare. Nu vă bazați pe verificări de identitate prin mesagerie, intermediarii autorizați utilizează metode stricte de conformitate și securitate prin canale oficiale.
• Raportati grupurile suspecte și blocați contactele.