Sechestrul de aur de către ANAF. Foto: ANAF
La un schimb valutar din București, cursul era cu câțiva bani mai favorabil decât în alte locații. Nu era nimic care să atragă atenția. Clienții intrau, schimbau bani și plecau mai puțini decât dacă ar fi apelat la o bancă. Doar că, pe o perioadă de câteva luni, fiecare bancnotă schimbată acolo a fost implicată într-o activitate ilegală.
Inspectorii antifraudă au confiscat, în această săptămână, aproape 70 de milioane de lei — echivalentul a peste 13,5 milioane de euro — de la o firmă din București, care opera noi puncte de schimb valutar după ce autorizația sa de funcționare fusese retrasă.
Societatea și-a pierdut autorizarea în februarie 2025, din cauza unor restanțe fiscale și a unor probleme juridice ale administratorului. Cu toate acestea, cele nouă puncte de schimb au continuat să funcționeze normal, iar clienții nu aveau cum să observe că activitatea era ilegală. Autoritatea fiscală a solicitat identificarea companiei, dar până la publicarea acestui material nu a fost furnizată o răspuns,”
În fiecare joi dimineață, jurnalistul Dan Popa transmite newsletterul Economix. Dacă ești interesat de economie, finanțe personale sau comportament, te poți abona la newsletterul Economix aici.
Cum a fost posibil
Retragerea autorizației nu echivalează cu închiderea rapidă a punctelor de schimb valutar. Fără un control fizic la locație, o casă de schimb poate continua să funcționeze aparent normal — același spațiu, aceleași afișaje cu cursuri valutare, același personal. ANAF a intervenit abia după ce a monitorizat activitatea și a constatat că tranzacțiile continuau.
În timpul controlului, inspectorii au confiscat toate fondurile în lei și valută disponibile în cele nouă puncte.
Cai de influență pentru consumatori
Dacă ai efectuat schimb valutar la una dintre aceste locații în perioada februarie-martie 2026, tranzacția nu era protejată de nicio garanție legală. O casă de schimb autorizată este înregistrată la BNR și trebuie să respecte reguli stricte privind cursul afișat, chitanțele și protecția clienților. Fără autorizație, astfel de facilități nu oferă aceste garanții și nu există soluții legale dacă apar probleme.
Poți verifica în câteva secunde dacă o societate este autorizată sau nu, pe site-ul BNR, în secțiunea instituții de plată și schimb valutar.
O situație similară în domeniul valorilor de aur și al activităților de amanet
Într-o acțiune separată, inspectorii au confiscat 21,95 kg de aur, cu o valoare de peste 8,5 milioane de lei, precum și 1,37 milioane de lei proveniți din vânzarea unor lingouri, de la o casă de amanet din București. Motivele: lipsa unei evidențe corecte a tranzacțiilor și a stocurilor de metale prețioase, precum și nerespectarea reglementărilor în domeniu. S-a aplicat o amendă de 10.000 de lei.
ANAF continuă controalele în sectoarele cu risc fiscal ridicat: schimb valutar, comerț cu metale prețioase și activități de amanet.
