Scopul acestei fraude este obținerea frauduloasă a datelor bancare ale victimelor, prin manipulare emoțională și amenințări judiciare.
Conform Direcției Naționale de Securitate Cibernetică (DNSC), numărul acestor tentative a crescut considerabil în aprilie 2025. Aceste escrocherii presupun că victimele sunt implicate într-un presupus grav caz de fraudă bancară, aflat în legătură cu o organizație infracțională internațională.
Cum funcționează această schemă de înșelătorie?
Frauda începe cu un apel telefonic de la un impostor care se prezintă ca „agent de poliție”. Acesta susține că o persoană urmărită de Interpol a folosit identitatea victimei pentru a obține un împrumut bancar. Conversația este amenințătoare și include expresii juridice și termeni de drept pentru a crea presiune psihologică.
Pentru a câștiga încrederea victimei, infractorii trimit o copie falsificată a unei legitimații de poliție prin intermediul aplicației WhatsApp. Ei pretind că urmează o citație oficială. În unele situații, victimele sunt direcționate către un fals „expert” al Băncii Naționale, care oferă explicații tehnice și confirmă o presupusă anchetă.
În susținerea afirmațiilor lor, escrocii trimit o scrisoare digitală, falsă, pretins semnată de guvernatorul BNR, și solicită victimelor să continue conversația prin aplicații precum Telegram sau Signal, sub pretextul evitării compromiterii anchetei.
În final, infractorii solicită documente bancare, inclusiv extrase de cont, sub pretextul unor verificări sau al emiterii unei polițe de asigurare. Victimele sunt avertizate să nu contacteze pe nimeni, nici măcar pe un avocat, pentru a nu pune în pericol „ancheta”.
Atenție maximă la aceste tipuri de înșelăciuni! / Sursa foto – Direcția Națională de Securitate Cibernetică
Metode folosite de escroci:
Apeluri frauduloase (cu identitate de apelant falsă)
Documente digitale false, cu anteturi oficiale
Presiune psihologică și intimidare juridică
Solicitări de comunicare prin aplicații de mesagerie criptate (WhatsApp, Telegram, Signal)
Obținerea treptată a datelor personale și financiare
Recomandări pentru protejarea dumneavoastră:
Nu furnizați informații personale sau bancare la telefon, indiferent de identitatea celui care sună.
Întrerupeți apelul și verificați autenticitatea apelului la numărul oficial al instituției respective.
Refuzați orice conversație prin aplicații de mesagerie în afara canalelor oficiale.
Nu instalați aplicații sau programe la solicitarea necunoscuților.
Verificați autenticitatea imaginilor sau documentelor prin căutare inversă de imagini.
Nu vă lăsați intimidați de limbaj amenințător sau de referințe legale necunoscute.
Activați alerte de tranzacții bancare și monitorizați frecvent conturile.
Important: Poliția și BNR nu solicită niciodată date prin telefon sau mesagerie. Orice apel de acest gen este o tentativă de fraudă.
